ATLASPortfolio-Simulator: Aktien eingeben und sehen, was passieren könnte
Ein Portfolio-Simulator zeigt die Spanne der Werte, die Ihre Bestände erreichen könnten, statt einer einzelnen Prognose. In ATLAS geben Sie beliebige Aktien und Stückzahlen ein und simulieren Zeiträume von einem Tag bis zu 20 Jahren.
Was es macht
Sie stellen das Portfolio selbst zusammen: welche Unternehmen, wie viele Aktien von jedem. ATLAS bewertet es zu aktuellen Kursen und zeigt die Spanne der Ergebnisse, die Chance, unter dem Startwert zu enden, und welcher Bestand den größten Teil des Risikos beisteuert.
Den Anlagehorizont können Sie frei ändern. Eine Einmonatsansicht zeigt, wie holprig die nächsten Wochen werden könnten; eine Zehnjahresansicht zeigt, wie die Zeit die Verlustwahrscheinlichkeit verringert und zugleich die Streuung in Dollar vergrößert. Beides anzusehen verhindert, dass kurzfristiges Rauschen langfristige Entscheidungen bestimmt.
Durchgerechnetes Beispiel mit Live-Daten
Echte ATLAS-Zahlen, Kurse vom 26. Okt. 2026.
Beispiel: 10.000 $, zu gleichen Teilen auf AAPL, MSFT und JNJ verteilt, haben bei einer Korrelationsannahme von 50 % eine geschätzte jährliche Volatilität von 19 %. Über 4.000 simulierte Jahre endet 1 von 20 unter 7.622 $, der mittlere Fall liegt bei 10.517 $, 1 von 20 endet über 14.537 $, und 40 % schließen unter dem Startbetrag ab.
| Aktie | Gewichtung | Jährliche Volatilität | Chance auf einen Anstieg in 21 Handelstagen |
|---|---|---|---|
| AAPL | 33 % | 18 % | 53 % |
| MSFT | 33 % | 24 % | 52 % |
| JNJ | 33 % | 29 % | 52 % |
| Portfolio | 100 % | 19 % | – |
| Kennzahl | Wert |
|---|---|
| Schlechter Fall | 7.622 $ |
| Mittleres Ergebnis nach 1 Jahr | 10.517 $ |
| Guter Fall | 14.537 $ |
| Chance, unter dem Startwert zu enden | 40 % |
So berechnet ATLAS es
Jede Aktie erhält eine Volatilität aus ihren jüngsten Tagesbewegungen, gemischt mit ihrem langfristigen Niveau (75 % jüngst, 25 % langfristig). Diese werden anhand der Korrelationen zwischen Ihren Beständen kombiniert, sodass zwei ähnliche Aktien zusammen mehr Risiko bergen als zwei unabhängige. Jede Aktie erhält dieselbe langfristige Renditeannahme von etwa 7 % pro Jahr, denn kurzfristige Renditesignale haben diese in den ATLAS-Tests nicht übertroffen.
Die Form der Verteilung stammt aus einer Student-t-Kurve mit schweren Rändern, kalibriert an rund 148.000 vergangenen Prognosen für US-amerikanische und internationale Aktien, sodass extreme Monate nicht als unmöglich behandelt werden.
Grenzen, die Sie kennen sollten
Korrelationen werden aus der Vergangenheit geschätzt und steigen im Crash, also genau dann, wenn Diversifikation am wichtigsten ist. Die Simulation kennt weder Steuern noch Umschichtungen, Gebühren oder Ihr Verhalten bei fallenden Kursen.
Wo es in den Tarifen steckt
Der Portfolio-Simulator ist in jedem Tarif verfügbar. Simulationen, die kostenpflichtige Datenanbieter nutzen, verbrauchen ein Kontingent, das mit dem Tarif wächst.
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Häufige Fragen
Was ist ein Portfolio-Simulator?
Ein Portfolio-Simulator schätzt, wie sich eine Reihe von Anlagen über einen gewählten Zeitraum entwickeln könnte, indem er viele mögliche Szenarien durchrechnet. So sehen Sie eine Spanne von Ergebnissen statt einer einzelnen Zahl.
Kann ich mein eigenes Portfolio mit beliebigen Aktien und Stückzahlen simulieren?
Ja. In ATLAS geben Sie die Unternehmen und die Stückzahl ein und wählen einen Zeitraum von einem Tag bis zu 20 Jahren.
Sagt ein Portfolio-Simulator Renditen voraus?
Nein. Er zeigt, wie weit die plausible Spanne reicht und wie wahrscheinlich ein Verlust unter den genannten Annahmen ist. Sehen Sie ihn als Belastungsmesser, nicht als Prognose.
Warum wird die simulierte Spanne mit der Zeit breiter?
Die Unsicherheit summiert sich. Über längere Zeiträume wächst die Spanne in Dollar, obwohl die Chance, unter dem Startwert zu enden, meist sinkt.
Verwandte Tools
- Monte-Carlo-SimulationEine Monte-Carlo-Simulation berechnet Tausende zufällige, aber realistische Kursverläufe und liest die Ergebnisse als Verteilung. So sehen Sie, wie weit die Möglichkeiten reichen, statt eine einzelne Schätzung zu erhalten.
- KrisensimulatorDer Krisensimulator spielt berühmte Marktabstürze mit dem Portfolio nach, das Sie heute halten, und sagt Ihnen in Dollar, wie weit es fallen könnte und wie lange die Rückkehr dauern dürfte.
- Portfolio-BuilderDer ATLAS-Portfolio-Builder macht aus Ihren Regeln (wie lange, wie viel Risiko, welche Märkte) drei konkrete Portfolios, die Sie nebeneinander vergleichen können.
In diesem Beispiel verwendete Aktien
Öffnen Sie eine davon, um die vollständige öffentliche Seite mit fairem Wert, Wahrscheinlichkeiten und 1-Jahres-Chart zu sehen:
Keine Anlageberatung. Die Schätzungen von ATLAS stammen aus statistischen Modellen und öffentlichen Daten; sie können falsch sein, und die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die Zukunft. Haftungsausschluss