ATLASSimulador de crisis: ¿cómo le iría a tu portafolio en 2008, 2020 o 2022?
El simulador de crisis repite caídas famosas del mercado sobre el portafolio que tienes hoy y te dice, en dólares, cuánto podría caer y cuánto tardaría en volver.
Qué hace
Eliges una crisis y ATLAS muestra el valor estimado de tus posiciones actuales después de la caída, qué posiciones pesan más y cuántos meses tardó la recuperación en ese episodio. El resultado es una frase que se lee en dos segundos, seguida de un gráfico con anotaciones de hoy, el fondo y la recuperación.
El ejercicio busca responder una pregunta antes de que sea tarde: ¿aguantarías? Ver "tu portafolio cae a US$4,800" junto a tu propio dinero sirve más que saber que el mercado cayó 57% en 2008.
Ejemplo resuelto con datos reales
Números reales de ATLAS, precios al 26 oct 2026.
Caso ilustrativo: un portafolio de US$10,000 repartido por igual entre AAPL, MSFT y JNJ tiene una beta promedio de 0.80. Si escalamos las caídas del mercado con esa beta, quedan unos US$5,437 tras una repetición de 2007-2009, US$7,277 tras una repetición de la caída de 2020 y US$7,960 tras una repetición de 2022.
| Crisis | Caída del mercado de EE. UU. | Portafolio estimado |
|---|---|---|
| Crisis financiera 2007-2009 | -56.8% | US$5,437 |
| Caída por el COVID, feb-mar 2020 | -33.9% | US$7,277 |
| Mercado bajista de 2022 | -25.4% | US$7,960 |
Los datos de la empresa son reales; el escenario de este ejemplo (montos, pesos o tamaños) es una ilustración, no una recomendación.
Cómo lo calcula ATLAS
ATLAS usa una tabla de crisis con la caída por sector, los meses hasta el fondo y los meses de recuperación, y escala cada una de tus posiciones según su sensibilidad al mercado (beta) y su sector. Para 2022, que es reciente, usa además la caída real de cada acción. El historial del S&P 500 dibuja el camino, y las posiciones sin precio se dejan fuera y se marcan.
La versión más simple de la idea es la beta por la caída del mercado, y esa es la aproximación del ejemplo de abajo: el S&P 500 cayó cerca de 57% entre octubre de 2007 y marzo de 2009, 34% entre febrero y marzo de 2020 y 25% entre enero y octubre de 2022.
Límites que debes conocer
Cada crisis es distinta y la historia no se repite igual. Una beta estimada en tiempos tranquilos subestima la pérdida de las acciones que caen más que el mercado. Las crisis más antiguas, como la burbuja puntocom, solo muestran el resultado.
Dónde está en los planes
El plan Free te deja correr una crisis. Starter y superiores las desbloquean todas.
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Preguntas frecuentes
¿Cómo le habría ido a mi portafolio en 2008?
Depende de lo que tengas. Un portafolio con beta 1 habría caído cerca del 57% del mercado; los sectores defensivos cayeron menos y los financieros más. El simulador lo calcula con tus posiciones reales.
¿Qué es una prueba de estrés de un portafolio?
Es una prueba que aplica un escenario severo pero plausible, como una caída pasada, a tus posiciones para ver la pérdida potencial antes de que ocurra.
¿Cuánto tardó la recuperación de 2008 y de 2020?
La caída de 2020 se recuperó en meses, mientras que la de 2007-2009 tardó años. El simulador muestra el tiempo de recuperación de cada crisis.
¿Puedo proteger mi portafolio después de ver el resultado?
La herramienta te lleva de la crisis a lo que perderías y a formas de reducirlo, como diversificar. Lo que te convenga depende de tus metas.
Herramientas relacionadas
- Simulador de portafolioUn simulador de portafolio muestra el rango de valores que podrían alcanzar tus inversiones, no un pronóstico único. En ATLAS pones cualquier acción y cantidad y simulas horizontes desde un día hasta 20 años.
- Probabilidad de recuperaciónSi compraste por encima del precio de hoy, ATLAS estima qué tan probable es que la acción vuelva a tu precio de compra en un plazo dado, y cuánto suele tardar.
- Macro por paísATLAS conecta indicadores macro y activos de referencia, como el S&P 500, el dólar y el petróleo, con las acciones, y te deja simular un choque para ver cuánto tiende a moverse cada una.
Acciones usadas en este ejemplo
Abre cualquiera para ver su página pública completa, con valor justo, probabilidades y gráfico de un año:
No es asesoría de inversión. Las estimaciones de ATLAS salen de modelos estadísticos y datos públicos; pueden fallar y el pasado no garantiza resultados futuros. Aviso legal