ATLASWie funktioniert ein Dividenden-ETF-Portfolio? Ein Beispiel
Dividenden-ETF-Portfolio: 60 % Dividenden-Aktien-ETFs, 10 % Immobilien, 30 % Anleihen. Mit SCHD, VYM, VNQ und BND erzielte diese Mischung in den letzten 3 Jahren +14,7 % pro Jahr und in 5 Jahren +6,8 % pro Jahr; der größte Rückgang der letzten 5 Jahre betrug -16,5 %.
Stand: 2. November 2026 · Quelle: tägliche ATLAS-Kursdaten und Fondsausschüttungen
Ein Dividendenportfolio setzt auf Fonds, deren Positionen regelmäßig Dividenden zahlen, sodass ein Teil der Rendite als Bargeld ankommt. Dieses Beispiel kombiniert zwei US-Dividenden-Aktien-ETFs (SCHD und VYM), einen Immobilien-ETF (VNQ) und einen Gesamtmarkt-Anleihenfonds (BND). Fonds auf Dividendenindizes wählen ihre Aktien unterschiedlich aus, daher unterscheiden sich Rendite und Positionen.
Aufteilung dieses Beispiels
| ETF | Was er enthält | Gewicht | Gesamtkostenquote | Rendite 12 Monate |
|---|---|---|---|---|
| SCHDSchwab U.S. Dividend Equity ETF | US-Aktien mit Dividendenfokus | 35 % | 0,05 % | 2,94 % |
| VYMVanguard High Dividend Yield ETF | US-Aktien mit hoher Dividende | 25 % | 0,04 % | 2,24 % |
| VNQVanguard Real Estate ETF | US-Immobilien (REITs) | 10 % | 0,12 % | 3,58 % |
| BNDVanguard Total Bond Market ETF | Gesamter US-Anleihenmarkt | 30 % | 0,03 % | 4,14 % |
| Gewichteter Durchschnitt | 100% | 0,05 % | 3,19 % | |
Wie sich diese Mischung in der Vergangenheit entwickelt hat
- Letztes Jahr+18,7 %Okt. 2025 – Nov. 2026
- Letzte 3 Jahre, pro Jahr+14,7 %+50,9 % · Nov. 2023 – Nov. 2026
- Letzte 5 Jahre, pro Jahr+6,8 %+38,7 % · Nov. 2021 – Nov. 2026
- Schwankung, letzte 3 Jahre9,2 %Nov. 2023 – Nov. 2026
- Größter Rückgang, letzte 5 Jahre-16,5 %Hoch Jan. 2022, Tief Sept. 2022
- Größter Rückgang seit Okt. 2011-25,9 %Hoch Feb. 2020, Tief März 2020
Gesamtrendite in US-Dollar, Ausschüttungen wieder angelegt. Die Schwankung ist die auf ein Jahr hochgerechnete Standardabweichung der Tagesrenditen. Das sind vergangene Ergebnisse, keine Prognosen.
Was aus 10.000 in den letzten 5 Jahren geworden wäre
Rendite je Kalenderjahr
| Jahr | Rendite |
|---|---|
| 2026 (bis heute) | +16,3 % |
| 2025 | +8,1 % |
| 2024 | +9,4 % |
| 2023 | +6,4 % |
| 2022 | -7,8 % |
| 2021 | +19,8 % |
| 2020 | +8,7 % |
| 2019 | +21,1 % |
Dividenden sind nicht garantiert, und Unternehmen können sie kürzen. Eine hohe Rendite kann auch ein fallender Kurs sein. Dividenden werden in vielen Ländern besteuert, und Dividendenfonds sind nicht automatisch sicherer als der breite Markt.
Methode und Daten
Zeitraum: 20. Oktober 2011 bis 2. November 2026 (der längste Zeitraum, in dem für jeden ETF der Mischung ein Kurs vorliegt). Die Renditen sind Gesamtrenditen in US-Dollar: tägliche, bei ATLAS gespeicherte Schlusskurse plus Fondsausschüttungen, die am Ex-Dividenden-Tag wieder angelegt werden. Die Mischung wird täglich auf die gezeigten Gewichte zurückgesetzt. Die Gesamtkostenquoten der Fonds sind bereits in den Kursen enthalten; Steuern, Handelskosten, Beratungsgebühren und Währungseffekte für Anleger außerhalb des US-Dollar-Raums sind es nicht. Die Ausschüttungen stammen vom Datenanbieter und wurden zuletzt am 3. November 2026 aktualisiert.
Weitere Beispielportfolios
- 60/40-Portfolio60 % Aktien, 40 % Anleihen · 5 Jahre, pro Jahr: +6,6 %
- Drei-Fonds-Portfolio40 % US-Aktien, 20 % internationale Aktien, 40 % Anleihen · 5 Jahre, pro Jahr: +6,1 %
- Portfolio im All-Weather-Stil30 % Aktien, 55 % Staatsanleihen, 7,5 % Gold, 7,5 % Rohstoffe · 5 Jahre, pro Jahr: +2,4 %
- 50/50-Portfolio50 % Aktien, 35 % Anleihen, 15 % inflationsgeschützte Anleihen · 5 Jahre, pro Jahr: +5,1 %
- Konservatives 30/70-Portfolio30 % Aktien, 50 % Anleihen, 20 % inflationsgeschützte Anleihen · 5 Jahre, pro Jahr: +3,1 %
Passende Werkzeuge
Häufige Fragen
Was ist ein Dividenden-ETF-Portfolio?
Eine Auswahl von ETFs, die vor allem wegen der Dividenden ihrer Positionen gewählt wurde. Die Ausschüttungen kommen als Bargeld, meist vierteljährlich oder monatlich.
Welche Rendite hat dieses Beispiel?
Die gewichtete Ausschüttungsrendite der letzten 12 Monate steht in der Tabelle; sie wurde aus den tatsächlich gezahlten Ausschüttungen berechnet. Sie ist kein Versprechen für die Zukunft.
Sind Dividenden-ETFs sicherer als andere Aktien-ETFs?
Nicht unbedingt. Sie können ebenso stark fallen wie andere Aktienfonds und sich auf einzelne Branchen konzentrieren. Schau auf den größten Rückgang dieser Mischung.
Wie viel Einkommen würde ein solches Portfolio zahlen?
Teste es mit dem Dividendenrechner, mit der Rendite, die du prüfen möchtest, und deinem eigenen Steuersatz.
Nur ein Beispiel zur Information. ATLAS gibt keine persönliche Anlageberatung. Haftungsausschluss