ATLASComment fonctionne un portefeuille d'ETF à dividendes ? Un exemple
Portefeuille d'ETF à dividendes : 60 % ETF actions à dividendes, 10 % immobilier, 30 % obligations. Avec SCHD, VYM, VNQ et BND, ce mélange a rapporté +14,7 % par an sur les 3 dernières années et +6,8 % par an sur 5 ans ; sa plus forte baisse des 5 dernières années a été de -16,5 %.
Mis à jour le 2 novembre 2026 · Source : cours quotidiens ATLAS et distributions des fonds
Un portefeuille à dividendes privilégie des fonds dont les positions versent des dividendes réguliers, de sorte qu'une partie du rendement arrive en espèces. Cet exemple associe deux ETF d'actions américaines à dividendes (SCHD et VYM), un ETF immobilier (VNQ) et un fonds obligataire large (BND). Les fonds qui suivent des indices de dividendes sélectionnent leurs actions différemment, donc leurs rendements et positions diffèrent.
Répartition de cet exemple
| ETF | Ce qu'il détient | Poids | Frais courants | Rendement 12 mois |
|---|---|---|---|---|
| SCHDSchwab U.S. Dividend Equity ETF | Actions américaines axées sur le dividende | 35 % | 0,05 % | 2,94 % |
| VYMVanguard High Dividend Yield ETF | Actions américaines à haut dividende | 25 % | 0,04 % | 2,24 % |
| VNQVanguard Real Estate ETF | Immobilier américain (REIT) | 10 % | 0,12 % | 3,58 % |
| BNDVanguard Total Bond Market ETF | Ensemble du marché obligataire américain | 30 % | 0,03 % | 4,14 % |
| Moyenne pondérée | 100% | 0,05 % | 3,19 % | |
Comment ce mélange s'est comporté par le passé
- Dernière année+18,7 %oct. 2025 – nov. 2026
- 3 dernières années, par an+14,7 %+50,9 % · nov. 2023 – nov. 2026
- 5 dernières années, par an+6,8 %+38,7 % · nov. 2021 – nov. 2026
- Volatilité, 3 dernières années9,2 %nov. 2023 – nov. 2026
- Plus forte baisse, 5 dernières années-16,5 %plus haut janv. 2022, plus bas sept. 2022
- Plus forte baisse depuis oct. 2011-25,9 %plus haut févr. 2020, plus bas mars 2020
Rendement total en dollars américains, distributions réinvesties. La volatilité est l'écart type annualisé des rendements quotidiens. Ce sont des résultats passés, pas des prévisions.
Ce que 10 000 seraient devenus sur les 5 dernières années
Rendement par année civile
| Année | Rendement |
|---|---|
| 2026 (à ce jour) | +16,3 % |
| 2025 | +8,1 % |
| 2024 | +9,4 % |
| 2023 | +6,4 % |
| 2022 | -7,8 % |
| 2021 | +19,8 % |
| 2020 | +8,7 % |
| 2019 | +21,1 % |
Les dividendes ne sont pas garantis et les entreprises peuvent les réduire. Un rendement élevé peut aussi refléter un cours en baisse. Les dividendes sont imposés dans de nombreux pays, et un fonds à dividendes n'est pas automatiquement plus sûr que le marché large.
Méthode et données
Période : du 20 octobre 2011 au 2 novembre 2026 (la plus longue période pour laquelle chaque ETF du mélange a un cours). Les rendements sont des rendements totaux en dollars américains : cours de clôture quotidiens enregistrés par ATLAS, plus les distributions des fonds réinvesties à la date ex-dividende. Le mélange est rééquilibré chaque jour vers les poids indiqués. Les frais courants des fonds sont déjà inclus dans les cours ; les impôts, les frais de transaction, les frais de conseil et les effets de change pour les investisseurs hors zone dollar ne le sont pas. Les distributions viennent du fournisseur de données et ont été actualisées le 3 novembre 2026.
Autres portefeuilles d'exemple
- Portefeuille 60/4060 % actions, 40 % obligations · 5 ans, par an: +6,6 %
- Portefeuille à trois fonds40 % actions américaines, 20 % actions internationales, 40 % obligations · 5 ans, par an: +6,1 %
- Portefeuille de style All-Weather30 % actions, 55 % bons du Trésor, 7,5 % or, 7,5 % matières premières · 5 ans, par an: +2,4 %
- Portefeuille 50/5050 % actions, 35 % obligations, 15 % obligations indexées sur l'inflation · 5 ans, par an: +5,1 %
- Portefeuille prudent 30/7030 % actions, 50 % obligations, 20 % obligations indexées sur l'inflation · 5 ans, par an: +3,1 %
Outils associés
Questions fréquentes
Qu'est-ce qu'un portefeuille d'ETF à dividendes ?
Un ensemble d'ETF choisis surtout pour les dividendes versés par leurs positions. Les distributions arrivent en espèces, en général chaque trimestre ou chaque mois.
Quel est le rendement de cet exemple ?
Le rendement pondéré des distributions sur 12 mois figure dans le tableau ; il est calculé à partir des distributions réellement versées par chaque fonds. Ce n'est pas une promesse pour l'avenir.
Les ETF à dividendes sont-ils plus sûrs que les autres ETF d'actions ?
Pas nécessairement. Ils peuvent baisser autant que d'autres fonds d'actions et se concentrer sur certains secteurs. Voyez la plus forte baisse de ce mélange.
Quel revenu un tel portefeuille verserait-il ?
Testez-le avec le calculateur de dividendes, avec le rendement à tester et votre propre taux d'imposition.
Exemple éducatif uniquement. ATLAS ne donne pas de conseil en investissement personnalisé. Avertissement